プライベートウェルスマネージャーとは
プライベートウェルスマネジメントとは、特に富裕層・超富裕層個人投資家向けの投資管理やファイナンシャルプランニングを指します。
世界中で富が増加し、個人が自身の金融資産を管理することにより強い責任を負うようになったことから、富裕層ビジネスが成長してきました。
プライベートウェルスマネージャーは、個人投資家が金融市場の複雑さの克服や利益享受をサポートします。
そして、富裕層個人や富裕層家庭に、ポートフォリオ投資や資金目標達成のプランニング方法を助言し、ポートフォリオ管理や資産及び退職計画、税務サービスを含む様々なソリューションを提供します。
プライベートウェルスアドバイザーは高品質なリレーションシップマネジメントと顧客サービスを通じて、投資アドバイスを提供します。
プライベートウェルスマネージャーになるには
プライベートウェルス業界へ進む新卒生にとって、通常の入門ポジションは、アシスタントリレーションシップマネージャーとなります。
次のであるリレーションシップマネージャーやアドバイザーし昇進することで、補佐ではなく自身の顧客に責任を持つこととなります。
最終的にプライベートウェルスの専門家は、ファミリーオフィスへ移行するか、自身の企業を立ち上げることもあります。
経験年数が増えると、複数のリレーションシップマネージャーやアドバイザーを担当するディレクターとしての役割に進むこともあります。
たまに、機関投資家等他の投資分野で経験を積んだ専門家がプライベートウェルスマネジメントに転向することもあります。
プライベートウェルスマネジメントの適正
ウェルスマネージャーは技術的なスキルと非技術的なスキルの両方が必要とされます。技術的なスキルには、資本市場に関する専門性、ポートフォリオ構築能力、ファイナンシャルプランニングの知識、数量的分析能力、テクノロジースキル、さらにある局面においては外国語の流暢さ等が含まれます。
非技術的スキルとしては、コミュニケーション能力や教育/コーチング能力、営業能力や事業開発能力が含まれます。FinTech、特にロボアドバイザーの台頭により、テクノロジーがプライベートウェルスマネジメントセクターにおいてもますます重要な要素となっています。
重要なスキル
- ファイナンシャルプランニング
- コミュニケーションスキル
- 感情的知性
- 事業開発
