【金融機関勤務／TOEIC約500点から挑戦】アビさんがCFA全レベルに一発合格！日本語要点集・Essay特訓会・生成AIを活用した勉強法
今回は、金融機関に勤務し、2026年8月のCFAレベル3に見事一発合格されたアビさんにお話を伺いました。
支店での営業から運用部門へ異動したことをきっかけに、「周囲にできるだけ早くキャッチアップしたい」と考え、CFAの学習を始められました。
学習開始当初は、仕事で英語を使う機会がほとんどなく、TOEICも約500点。それでも、学習を通じて金融英語への理解を深めながら、レベル1・レベル2・レベル3のすべてに一発合格されました。
レベル2からFA-Academyを利用し、分からないことは積極的に質問。レベル3では、日本語の要点集とPractice Problems、モック試験を軸に、生成AIも活用して理解を深められました。
一方で、5月に始まったEssay特訓会では、「こんなにできないんだ」と感じ、受験を投げ出しそうになったこともあったといいます。
そこから、どのように解答力を高め、合格までたどり着いたのでしょうか。
英語に不安がある方や、レベル3の記述対策に悩んでいる方に参考になる内容です。ぜひ最後までご覧ください。
対談動画（YouTubeリンク）
自己紹介／CFAを受験したきっかけ
現在、金融機関に勤務しています。
入社後は支店業務に携わり、数年後に運用部門へ異動しました。その後、運用部門でも数年間働き、現在は富裕層のお客さま向けの個人営業を担当しています。
CFAを受験しようと思ったきっかけは、運用部門への異動です。
新しい業務に取り組む中で、周囲の方々にできるだけ早くキャッチアップし、必要な知識を身につけたいと考えました。
ただ、もともとは支店での営業が中心で、英語を使う機会はほとんどありませんでした。
TOEICもあまり受けておらず、当時のスコアは500点を少し超えるくらいだったと思います。そのため、最初は英語の壁を強く感じていました。
それでも、業務のために学ぶ必要があると考え、少しずつ勉強を進めていきました。
受験を決意してから試験日までにやったこと
レベル1は手探りで学習。レベル2からFA-Academyへ
レベル1では、別の予備校を利用していました。
勉強の進め方は手探りで、特にアウトプットの段階で難しさを感じていました。
そのため、レベル2に進む際に、どのように学習すればよいか迷い、FA-Academyへ相談しました。
問題演習などのアウトプットを進めるうえで、こちらのサポートが良さそうだと感じ、利用することにしました。
レベル2では、分からないところを本当にたくさん質問しました。
学習範囲が膨大で、一つひとつの内容も難しく、自分で考えても理解できないことがありました。質問を通じて疑問を解消しながら、なんとか乗り切ることができました。
レベル3は要点集・Practice Problems・モック試験を中心に
レベル3の学習は、早めに少しずつ始めました。
中心にした教材は、日本語の要点集、Practice Problems、モック試験です。
英語を読むのに時間がかかるため、最初から英語テキストをすべて読み進める方法は、自分には負担が大きいと感じていました。
そこで、まず要点集で内容を理解し、その後に問題を解くという流れで学習しました。
レベル2では、一つひとつの内容そのものが難しいと感じることが多かったのですが、レベル3では、考えれば納得できる内容もありました。
一方で、理解したことを英語でどう表現するかは、別の難しさがありました。
その部分を補うために、生成AIも活用しました。
生成AIで論点を掘り下げ、関連する知識を整理
問題を解く中で分からないフレーズやテーマが出てきたら、AIに質問して理解を深めていました。
例えば、「この論点を詳しく説明してほしい」「関連するテーマや、対になる考え方もまとめて説明してほしい」といった聞き方です。
一つの問題の答えを確認するだけでなく、その周辺の知識も含めて、何度も説明してもらっていました。
そのように学習を進めた結果、問題演習を起点にしながら、テキストの内容も確認していく形になりました。
また、英語の模範解答について、「もう少し簡単な表現に言い換えられないか」と質問することもありました。
理解を助けてもらうだけでなく、自分が実際に答えることを意識して使うようになりました。
金融英語や使えるフレーズを手元に残す
英語については、レベル1から順番に学習する中で、読む力が少しずつついていく感覚がありました。
ただ、レベル3では自分で英語を書く必要があります。
そのため、よく出てくる金融英語や、解答に使えそうなフレーズは、手元に残すようにしていました。
学習中に見つけた表現を少しずつ蓄積しながら、記述問題に備えていました。
本試験では、論点を捉えられる問題が多かった
本試験では、何を聞かれているのか分からない問題もありました。
すべての問題に自信を持って答えられたわけではありません。
ただ、それ以外については、問題を見たときに「これはこの論点だな」と、ある程度分かる状態になっていました。
ケアレスミスや計算ミスがなければ、正解できるのではないかと感じられる問題も多かったです。
要点集と問題演習を中心に、周辺の知識まで理解するようにしてきたことが、役立ったと思います。
その結果、2026年8月のレベル3に合格し、レベル1からレベル3まで、すべて一度の受験で合格できました。
苦しい時をどう乗り越えたか
Essay特訓会で「こんなにできないんだ」と感じた
レベル3の学習を始めた当初は、内容を理解できている感覚があり、それほど苦しいとは感じていませんでした。
一番つらかったのは、5月にEssay特訓会が始まったときです。
実際に解答しようとすると、「こんなにできないんだ」と感じました。
周囲には、とてもよく解答できる方もいて、「これはまずい」と思いました。自分には無理なのではないかと、投げ出しそうになったのも、その時期です。
他の受講生の答案から、解答の仕方を学んだ
特訓会では、他の方の答案を見ることができました。
それによって、内容を理解しているだけでなく、どのように解答すればよいのかを学べたことが大きかったと思います。
すぐに同じように書けるようになったわけではありません。
それでも、毎週テーマを決めて集中的に取り組む中で、少しずつ解答の仕方が定着していきました。
特訓会が始まる前も、Practice Problemsを中心に、内容を理解するための勉強はしていました。
その時点では得点につながっていなかった知識が、解答の練習を重ねることで、徐々に結びついていったと感じています。
もっと早く、アウトプットを意識できればよかった
振り返ると、生成AIも、最初からうまく使えていたわけではありません。
学習を進める中で、どのように質問すれば必要な説明が得られるか、どう使えば英語の解答練習に役立つかが、少しずつ分かってきました。
模範解答を簡単な表現に言い換えてもらうなど、アウトプットを意識した使い方を、もっと早い段階からできていればよかったとも思います。
そうすれば、5月の時点でも、もう少し解答できる状態になっていたかもしれません。
ただ、それまでに内容を理解するための学習を積み重ねていたことも、その後につながったと感じています。
FA-Academyの良かった点と活用方法
分からないところをすぐに質問し、理解を深められる
資格試験の勉強では、ある程度インプットした後、アウトプットしながら理解を詰めていくことが大切だと思います。
FA-Academyでは、そのアウトプットの段階で分からないことがあれば、すぐに質問できます。
さらに、疑問点を掘り下げて教えてもらえることも、良かったと感じています。
CFAは、「この勉強の仕方でよいのだろうか」と不安になりやすい試験だと思います。
そうした中で、質問しながら理解を確認できることは、大きな価値だと感じました。
Essay特訓会で、理解を解答につなげる
レベル3では、Essay特訓会が、自分の解答力を見直す機会になりました。
他の方の答案から解答の仕方を学び、毎週のテーマに沿って練習を重ねることで、知識を実際の解答につなげていきました。
最初はできなかったとしても、継続して取り組む中で、少しずつ形になっていったと思います。
Ethics特訓会は、週1〜2本のペースで継続視聴
Ethicsについては、特訓会の録画を活用していました。
リアルタイムで参加していたわけではありませんが、最初から最後まで視聴しました。
一日に何本もまとめて見るのではなく、週に1〜2本というように、見る本数を決めて継続していました。
テーマが決まった講義をコツコツ見て学ぶことは、自分一人ではなかなかできなかったと思います。
最後には、要点を整理したQ&Aも使い、論点を復習して本試験に臨みました。
CFAレベル3に挑む方へ
CFAは、とても難しい試験だと思います。自分自身も、難しさを感じながら勉強していました。
それでも、レベル1からレベル3まで取り組んでみて、インプットとアウトプットをしっかり積み重ねることで、少しずつ得点できるようになる試験だと感じています。
英語力についても、最初から十分でなければ挑戦できないということではなく、学習を続ける中で、少しずつ身についていく感覚がありました。
私自身、英語に不安がある状態からのスタートでしたが、学習を続けて合格までたどり着くことができました。
やるべきことにしっかり取り組み、自分を信じて続ければ、結果につながっていくのではないかと思います。
これから受験される方も、ぜひ頑張ってください。
